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　　5年業(yè)績(jī)往往是檢驗(yàn)一只基金或者一位基金經(jīng)理實(shí)力一個(gè)重要指標(biāo)。

　　而在A股市場(chǎng)中，在5年前，也就是2015年12月8日，上證指數(shù)收于3470.07點(diǎn)，而2020年的12月8日，上證指數(shù)收盤(pán)于3410.18點(diǎn)。

　　這5年，創(chuàng)業(yè)板指數(shù)先出現(xiàn)連續(xù)大跌，隨后大幅上漲，5年整體漲幅只有2%。

　　這就意味著，這5年，上證指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指漲幅“歸零”，主動(dòng)權(quán)益基金卻大賺67%！更有近300只業(yè)績(jī)翻倍，最?？褓?/span>297%。

　　5年上證指數(shù)漲幅“歸零”

　　偏股基金完勝上證指數(shù)

　　上證指數(shù)對(duì)A股來(lái)說(shuō)是個(gè)重要的是指標(biāo)，近五年間市場(chǎng)持續(xù)圍繞3000點(diǎn)上下波動(dòng)著。

　　數(shù)據(jù)顯示，自2015年12月8日，上證指數(shù)開(kāi)盤(pán)于3462.58點(diǎn)，收于3470.07點(diǎn)，而2020年的12月8日收盤(pán)于3410.18點(diǎn)，差距甚小，幾乎“零漲幅”，區(qū)間漲跌幅為-1.73%。

　　在這個(gè)期間，滬指最低抵達(dá)過(guò)2440.91點(diǎn)，最高達(dá)到過(guò)3684.57點(diǎn)，整體的波動(dòng)并不太大，一波結(jié)構(gòu)性行情。這期間不僅上證指數(shù)表現(xiàn)一般，主要主流指數(shù)表現(xiàn)也一般。其中表現(xiàn)最好的是滬深300指數(shù)，這期間漲幅達(dá)到38.28%，此外如深證成指、中證500、中小板指、創(chuàng)業(yè)板指的漲幅分別為14.87%、-13.24%、13.96%、2.03%。

　　相比之下，公募基金業(yè)績(jī)要好于主流指數(shù)?；鹁x擇了普通股票基金、偏股混合基金、主動(dòng)權(quán)益類(lèi)(包括普通股票型、偏股混合型、平衡混合型、偏債混合型、靈活配置型)、權(quán)益基金(主動(dòng)權(quán)益+指數(shù)產(chǎn)品)這四類(lèi)來(lái)看，指數(shù)沒(méi)變，每一類(lèi)型的權(quán)益基金平均收益都賺錢(qián)了。(這一數(shù)據(jù)剔除成立未滿五年，分級(jí)基金僅計(jì)算母基金收益。)

　　表現(xiàn)最好的是最低倉(cāng)位是80%的普通股票型基金，相比其他類(lèi)型基金有一定超額收益，顯示出公募基金在選股上具有明顯優(yōu)勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示，此類(lèi)基金的收益率達(dá)到86.65%，超越期間所有的主要指數(shù)。最低倉(cāng)位為60%的偏股混合基金也整體獲得了70.88%的收益率。此外，主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金和權(quán)益類(lèi)基金也分別獲得67.09%、62.17%的收益。

　　不僅從基金平均業(yè)績(jī)上“完勝”指數(shù)，其實(shí)從獲得正收益的概率也高于市場(chǎng)。截至2020年12月8日，這五年間股價(jià)上漲的上市公司達(dá)到1587家，占比為38.69%。值得一提的是，更有998家公司股價(jià)遭遇腰斬以上跌幅。

　　而從基金表現(xiàn)來(lái)看，2015年12月9日以來(lái)，若算權(quán)益基金類(lèi)，納入統(tǒng)計(jì)的1720只基金(各類(lèi)型分開(kāi)計(jì)算)中，出現(xiàn)虧損的為115只，也就說(shuō)差不多有93.3%的基金獲得正收益，顯示出公募基金整體投資優(yōu)勢(shì)。不過(guò)，跌幅最大的基金，期間虧損也超過(guò)54%，首尾差異業(yè)績(jī)差異超過(guò)300個(gè)百分點(diǎn)，精選基金尤為重要。

　　2020年業(yè)績(jī)收官戰(zhàn)懸念重重

　　值得一提的是，2020年就要結(jié)束了，業(yè)績(jī)收官戰(zhàn)正如火如荼。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至12月9日，主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金中，今年以來(lái)已經(jīng)有11只基金收益率翻倍，這些基金都具備爭(zhēng)霸的實(shí)力。而從目前看，主要是廣發(fā)、農(nóng)銀匯理、工銀瑞信、諾德基金的爭(zhēng)奪戰(zhàn)。

　　目前業(yè)績(jī)冠亞軍爭(zhēng)奪非常激烈。截至12月9日，目前位居業(yè)績(jī)榜首的是孫迪、鄭澄然管理的廣發(fā)高端制造，以123.26%的收益率領(lǐng)跑。不過(guò)，這只基金的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)并不明顯。廣發(fā)基金去年憑借劉格菘管理的基金，一舉拿下年度基金業(yè)績(jī)前三甲。今年廣發(fā)基金是否繼續(xù)將冠軍基金收入囊中，還有待市場(chǎng)驗(yàn)證。

　　農(nóng)銀匯理基金經(jīng)理趙詣管理的農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0緊隨其后，最新年內(nèi)回報(bào)達(dá)到122.32%，和第一名廣發(fā)高端制造的業(yè)績(jī)差異不足1個(gè)百分點(diǎn)，讓今年的冠亞軍爭(zhēng)奪懸念大增。此外，農(nóng)銀匯理基金經(jīng)理趙詣還管理農(nóng)銀匯理新能源主題、農(nóng)銀匯理研究精選，今年以來(lái)收益率位120.11%、115.01%。這幾只產(chǎn)品業(yè)績(jī)差距都不大。

　　A股市場(chǎng)臨近年關(guān)，目前市場(chǎng)風(fēng)格轉(zhuǎn)變，不到最后一刻，基金業(yè)績(jī)排名仍將保持懸念。

　　諾德基金羅世鋒所管理的諾德價(jià)值優(yōu)勢(shì)和諾德周期策略，同樣近期漲勢(shì)凌厲，實(shí)現(xiàn)年內(nèi)業(yè)績(jī)翻倍，今年以來(lái)收益率為104.57%、103.03%，也有一爭(zhēng)之力。

　　工銀瑞信基金旗下工銀瑞信中小盤(pán)成長(zhǎng)、工銀瑞信戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、工銀瑞信信息產(chǎn)業(yè)、工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題的收益率也超過(guò)100%，也具備爭(zhēng)霸的實(shí)力。

　　此外，目前業(yè)績(jī)超98%的還有劉格菘和鄭澄然管理的廣發(fā)鑫享，黃安樂(lè)的工銀瑞信高端制造業(yè)、梁皓的華商鑫安等，業(yè)績(jī)差距也不大，最后誰(shuí)是冠軍，還有待時(shí)間來(lái)解答

　　基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)？

　　投資三大啟示錄

　　自去年開(kāi)始“炒股不如買(mǎi)基金”就反復(fù)被各大媒體提及，基金君也多次報(bào)道了這一內(nèi)容。但是一直以來(lái)基金行業(yè)出現(xiàn)的是“基金賺錢(qián)、基民不賺錢(qián)”的情況，即使在2020年也頻頻出現(xiàn)這一情況，和今年業(yè)績(jī)爆棚形成一定反差。

　　其實(shí)，投資者篩選基金時(shí)也需要有一些啟示：

　　第一、注意風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　基金君發(fā)現(xiàn)，每次長(zhǎng)期業(yè)績(jī)領(lǐng)跑的基金經(jīng)理最?lèi)?ài)談及的就是“風(fēng)險(xiǎn)控制”。

　　投資的本質(zhì)是在風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下獲得絕對(duì)收益，一只基金如果能在市場(chǎng)較好的環(huán)境下獲取較高的收益，而在弱勢(shì)環(huán)境下避免重大損失，長(zhǎng)此以往，一定能獲得較高的長(zhǎng)期回報(bào)。這成為很多基金經(jīng)理投資法則。

　　因此基民也需要注意風(fēng)險(xiǎn)控制，不要“追漲殺跌”——經(jīng)常在市場(chǎng)非常熱鬧的高位大量申購(gòu)基金，而在低位的時(shí)候卻沒(méi)有申購(gòu)，甚至于還割肉離場(chǎng)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)往往是漲出來(lái)的，投資基金也需要注意風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　此外，投資者可以關(guān)注下基金經(jīng)理的風(fēng)格，不少投資者在投資權(quán)益基金往往并不關(guān)注基金經(jīng)理的風(fēng)格、適合他風(fēng)格的市場(chǎng)環(huán)境，而更多是看到凈值沖上去之后投資，有可能就投到了風(fēng)格不合適的時(shí)期或者就是一次“追高”市場(chǎng)的行為。

　　第二、注意長(zhǎng)期投資。

　　長(zhǎng)期投資，可以簡(jiǎn)單理解為持有時(shí)間長(zhǎng)，因?yàn)閾駮r(shí)太難，非常容易錯(cuò)，不如持有時(shí)間長(zhǎng)來(lái)賺錢(qián)。當(dāng)然，有的具備很高素質(zhì)的投資者可以通過(guò)波段賺錢(qián)也是實(shí)力，對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，最好是選擇優(yōu)秀基金經(jīng)理長(zhǎng)期持有。

　　歷史數(shù)據(jù)顯示，持有基金時(shí)間超過(guò)三年，基本賺錢(qián)的概率可以到90%以上。同時(shí)，時(shí)間越短，基金業(yè)績(jī)分化越大，篩選難度也非常高。

　　第三、注意資產(chǎn)配置。

　　過(guò)去一直談的最多的是“基金賺錢(qián)、基民不賺錢(qián)”，其實(shí)產(chǎn)生這一問(wèn)題的因素頗多。但背后也有基民沒(méi)有堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的思維，也沒(méi)有堅(jiān)持資產(chǎn)配置的思維。因此，有基金經(jīng)理就建議，要確立長(zhǎng)期投資的資產(chǎn)配置思維，且要學(xué)會(huì)越跌越買(mǎi)。

　　投資者一定要結(jié)合自身的資金屬性和風(fēng)險(xiǎn)偏好，做好自己的資產(chǎn)配置，不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里面。隨著連續(xù)兩年的結(jié)構(gòu)性行情，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的投資價(jià)值相較年初有所下滑，同時(shí)和其他類(lèi)別資產(chǎn)比，其性?xún)r(jià)比也在降低，因此除了權(quán)益基金外，也可以適度關(guān)注一些其他類(lèi)別資產(chǎn)。

　　此外，若布局權(quán)益基金，除了挑選符合自身能力和偏好的基金和基金經(jīng)理之外，也最好堅(jiān)持中長(zhǎng)期投資，考慮采用定投的方式，來(lái)獲得中長(zhǎng)期的業(yè)績(jī)回報(bào)。